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  • 聊聊富国中证红利指数增强

    发布日期:2022-08-05 17:15   来源:未知   阅读:

      投资分两种:一个是资产的增幅,一个是现金流的供给。前者的需求是财富总额的变化,比如今年基金净值100万,明年净值变成150万;而后者的需求是投资以后不关心资产总额的变化,看的是每年它能给你带来多少的现金流。

      二级市场的红利指数基金就比较偏后者,目前红利类指数基金主要有三个:上证红利、中证红利和深证红利。小将去年9月份分享过《红利指数基金如何投资》,其中得出的结论是:会选择购买深证红利和中证红利,同时,不管是按资产增值和现金流状况来看,上证红利都是较差的。

      而在基金市场有一只指数型增强基金:富国中证红利指数增强(100032)也在跟踪中证红利指数,而且整体的情况是要好于中证红利的。

      富国中证红利指数增强应该说是中证红利指数的一个增强版,它的投资目标是实现对中证红利指数的有效跟踪并力争实现超越,同时有限度的对个股进行调整。

      既然是这样肯定就有和中证红利指数有不一样的地方,在它的投资范围和投资策略中就能找到答案:指数化投资为主、主动性投资为辅,同时投资于中证红利指数成份股和备选成份股不低于80%。

      小将在它的投资策略还查到:本基金还将及时把握一级市场上新股申购与增发的盈利机会,并适度进行成份股与相应可转换债券之间的套利操作,以求提高资金运用效率。同时,本基金也可能审慎使用金融衍生产品,以对冲某些成分股的特殊突发风险和某些特殊情况下的流动性风险。这个厉害了!

      富国中证红利指数增强从2010年初到目前,一共进行了10次分红,只有2013年、2014年和2019年没有进行分红。

      这里假设投资者在初期2010年买入了100万的富国中证红利指数增强,每年的分红不进行再投入,到2017年分红总共是110.7万。也就是说已经收回了所有成本,从2017年开始的分红(包含2017年其中一部分)都是没有成本的,基本上每年红利基金都会进行相应的分红。这就像你有一个机器人,它天天在外面给你打工挣钱,每年的固定时间你都能收到付给他的报酬。

      再考虑另外一种情况,假设每年的分红在分红的当天再投入买入基金份额。小将按照富国中证红利指数增强的基金净额进行了换算,得到下面的分红情况,可以看出每年的分红是越来越多的,但这里不能把每年的分红进行累加,只能看某一年的分红,因为分红再投入后投资者的分红全部积累在基金累计净值里面的,某一年的分红就是前面全部投入的分红。

      那肯定有人会问,分红再投入后只看某一年的,那上面说的按初期买入100万计算,不分红买入情况下,2017年都收回了成本,反而分红再投入后2017年分红只有55万了,这不是亏了吗?其实并没有,分红再投入的情况投资者的基金累计净额增加幅度比分红不投入更多,只是这里没有列出来,感兴趣的投资者可以自己计算看看。

      从分红再投入的情况来看,还是按100万计算的话,后面几年基本上每年能提供30万到50万的现金,从现金流的角度来说是非常好的。

      很多投资者并不赞成红利基金投资获取现金流这种投资方式,因为感觉其实是左手倒右手的过程,没有得到什么好处。小将不否认红利型指数基金的资本利得并不优秀,但这不影响投资者把它形成一种给自己提供现金流的手段,而且指数型基金是一种不死的存在。

      投资红利型指数基金需要拉长时间来看,最重要的是忘掉你买入的成本,把注意力放在你买入的份额上面。

      多造几个机器人,让它们在外天天打工,而你负责拿它们的工资,想想不用上班也有钱拿,是不是挺开心的。

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      投资红利指数,就相当于你把资产(money)租出去,然后每年收租。而且这只基金相对于指数是有超额收益的,也就是说你收的租金是超过指数涨幅的。

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